Vyvážené portfolio

WEM Balanced

Strategie investuje do největších amerických společností v kombinaci s s vysoce hodnocenými americkými státními dluhopisy v investičním pásmu s cílem dosáhnout diverzifikace napříč třídami aktiv a snížit celkovou volatilitu portfolia. Výnos portfolia se skládá z kapitálových zisků, dividendových a kupónových výnosů a změn směnných kurzů cizích měn.

Průměrný roční výnos *

12,65% p.a.

Celkové zhodnocení *

210,01%

* Celkové zhodnocení a průměrné roční zhodnocení představují údaje za období od 1. 1. 2015 do 30. 6. 2024.

Průměrné roční zhodnocení

Průměrné roční zhodnocení se vypočítá jako geometrický průměr hrubých výnosů za každý rok investičního období. Tento údaj dobře zohledňuje složené úročení (tj. reinvestování výnosů portfolia) a také možné kolísání výnosů v průběhu let. Díky tomu poskytuje dobrý obraz o výkonnosti portfolia.

Celkové zhodnocení

Celkové zhodnocení je skutečná míra (hrubého) výnosu investice za dané časové období. Celkové zhodnocení zahrnuje úroky, kapitálové zisky a dividendy.

Benchmark

Benchmark je standard, podle kterého se měří výkonnost srovnatelného fondu nebo portfolia. Benchmarky pro jednotlivá portfolia WEM se proto liší podle jejich povahy, rizikovosti a geografického zaměření. Když vyberete benchmark, spodní graf výkonnosti se změní a zobrazí přehled alfa – jak dané portfolio ve zvoleném období překonávalo trh. Pokud je pro vybrané portfolio k dispozici pouze možnost „NONE“ (Žádný), portfolio nemá benchmark.

Hrubá a čistá výkonnost

Hrubá výkonnost se počítá jako celkový výnos z investice za dané časové období před odečtením poplatků, provizí a před zdaněním a zahrnuje úroky, kapitálové zisky a dividendy. Čistá výkonnost je hrubá výkonnost po odečtení poplatků, provizí a daní.

Aktuální výkonnost

Aktuální výkonnost ukazuje hrubou výkonnost za aktuální období.

Legenda ke grafům

Horní graf zobrazuje výkonnost portfolia za zvolené časové období. Spodní graf zobrazuje výkonnost portfolia od jeho založení. Na grafu vidíte také aktuální výkonnost. Ta se neshoduje s celkovým zhodnocením uváděným zde na stránce, protože celkové zhodnocení je uváděno za určité minulé období.

Díky svému složení přináší portfolio WEM Balanced výnosy srovnatelné s americkým akciovým benchmarkem S&P 500 při výrazně nižší volatilitě.

WEM Balanced je tak cennou volbou pro investory, kteří chtějí zhodnocovat svůj majetek a zároveň minimalizovat riziko díky diverzifikaci.

Geografické zaměření Globálne
Mena EUR/USD
Benchmark 0,5 x LEEGTREU + 0,5 x S&P 500
Rizikovost 5, střední riziko
Cílová hrubá výkonnost* > 5 % p.a.
Investiční horizont 5 rokov +
Optimální vklad ** 30 000 EUR

* Vypočítáno na základě historické výkonnosti před odečtením poplatků, provizí a před zdaněním.

** Optimální výše investice je interně stanovená hodnota, která postačuje k efektivnímu investování vkladu. Minimální investice je 10 000 EUR.

Výkonnost portfolia

Zisk/ztráta Výkonnost
2015 23,48 %
2016 11,68 %
2017 7,38 %
2018 8,49 %
2019 22,25 %
2020 10,25 %
2021 20,39 %
2022 -12,5 %
2023 16,88 %

Zisk/ztráta

Zisk/ztráta Zisk Ztráta Celkem
Počet dní 855 706 1561
Procentuální poměr 54,77 % 45,23 % 100,00 %
Průměr 0,57 % -0,58 % 0,05 %
Směrodatná odchylka 0,55 % 0,62 % 0,85 %
Nejdelší sekvence (dny) 13 9 13
Průměrná sekvence (dny) 2,26 1,87 2,06
Vstupní poplatek 1 1 % z každého vkladu
Výstupní poplatek -
Konverzní poplatek 0,24 %
Výkonnost portfolia (p.a.) Poplatek za správu 2 Poplatek za výnos 3 Poplatek za výkonnost 4
Méně než 3 % 0,12 % - -
3 % až 5 % 0,12 % 3,6 % 5,4 %
5 % až 7,5 % 0,12 % 6 % 5,4 %
Více než 7,5 % 0,12 % 8,4 % 5,4 %

1. Vstupní poplatek je poplatek třetí strany a je v plné výši hrazen finančnímu agentovi, který zprostředkoval uzavření smlouvy o správě portfolia. Společnost WEM je oprávněna účtovat poplatek.

2. Poplatek za správu je účtován měsíčně jako % z průměrné hodnoty portfolia klienta za daný měsíc. Poplatek nezahrnuje poplatky třetích stran (např. burzovní poplatky, poplatky bank atd.).

3. Poplatek za výkonnost je účtován čtvrtletně nebo při prodeji portfolia jako % z kladného rozdílu mezi výnosem klientova portfolia a dohodnutým benchmarkem. Pro výnosy na hranici intervalů se použije nižší z těchto sazeb.

4. Poplatek za výnos je účtován čtvrtletně nebo při prodeji portfolia jako % z celkového výnosu klientova portfolia. Pro výnosy na hranici intervalů se použije nižší z těchto sazeb.

Na poplatek za výkonnost a výnos poplatek se použije „high water mark“. High-water mark je princip účtování poplatků podle nejvyšší kumulativní hodnoty dosažených zisků v minulosti. Poplatek bude účtován pouze v případě, že portfolio dosáhne vyšší hodnoty kumulativních zisků, nebo pouze z té části, která přesahuje předchozí nejvyšší dosaženou hodnotu kumulativních zisků. Používá se klouzavá hodnota high-water marku za posledních 8 období (2 roky).

Stáhněte si přehled našich portfolií

Zaujalo vás portfolio WEM Balanced?

Kontaktujte nás a my vám rádi sdělíme, zda je toto portfolio vhodné i pro budování a zhodnocování vašeho bohatství.