Konzervativní portfolio

WEM Bond Ladder

Strategie WEM Bond Ladder investuje do státních, investičních a vysokovýnosových dluhopisů s různými splatnostmi. Tento přístup poskytuje předvídatelný příjem, flexibilitu a efektivní řízení rizika. Diverzifikace splatností snižuje úrokové riziko a zajišťuje likviditu prostřednictvím pravidelných splátek. Výnosy z proplacených dluhopisů lze reinvestovat, čímž se strategie přizpůsobuje měnícím se úrokovým sazbám. Je ideální pro konzervativní investory, kteří hledají stabilitu, ochranu kapitálu a pravidelný příjem.

Průměrný roční výnos *

3,72% p.a.

Celkové zhodnocení *

5,74%

* Celkové zhodnocení a průměrné roční zhodnocení představují údaje za období od 1. 1. 2022 do 31. 3. 2025

Průměrné roční zhodnocení

Průměrné roční zhodnocení se vypočítá jako geometrický průměr hrubých výnosů za každý rok investičního období. Tento údaj dobře zohledňuje složené úročení (tj. reinvestování výnosů portfolia) a také možné kolísání výnosů v průběhu let. Díky tomu poskytuje dobrý obraz o výkonnosti portfolia.

Celkové zhodnocení

Celkové zhodnocení je skutečná míra (hrubého) výnosu investice za dané časové období. Celkové zhodnocení zahrnuje úroky, kapitálové zisky a dividendy.

Benchmark

Benchmark je standard, podle kterého se měří výkonnost srovnatelného fondu nebo portfolia. Benchmarky pro jednotlivá portfolia WEM se proto liší podle jejich povahy, rizikovosti a geografického zaměření. Když vyberete benchmark, spodní graf výkonnosti se změní a zobrazí přehled alfa – jak dané portfolio ve zvoleném období překonávalo trh. Pokud je pro vybrané portfolio k dispozici pouze možnost „NONE“ (Žádný), portfolio nemá benchmark.

Hrubá a čistá výkonnost

Hrubá výkonnost se počítá jako celkový výnos z investice za dané časové období před odečtením poplatků, provizí a před zdaněním a zahrnuje úroky, kapitálové zisky a dividendy. Čistá výkonnost je hrubá výkonnost po odečtení poplatků, provizí a daní.

Aktuální výkonnost

Aktuální výkonnost ukazuje hrubou výkonnost za aktuální období.

Legenda ke grafům

Horní graf zobrazuje výkonnost portfolia za zvolené časové období. Spodní graf zobrazuje výkonnost portfolia od jeho založení. Na grafu vidíte také aktuální výkonnost. Ta se neshoduje s celkovým zhodnocením uváděným zde na stránce, protože celkové zhodnocení je uváděno za určité minulé období.

Investování prostřednictvím kombinace dluhopisů a ETF nabízí diverzifikaci rizika, pravidelný peněžní tok prostřednictvím kupónů a předem stanovený výnos při držení do splatnosti. Oproti přímým investicím do dluhopisů umožňuje také nižší minimální investici, což jej činí dostupnějším pro širší okruh investorů.

Měna EUR/USD
Třída aktiv Dluhopisy
Úroveň rizika 2 – 4 (nízké až střední riziko)
Investiční horizont 1+ let
Optimální vklad ** 10 000 EUR

* Vypočítáno na základě historické výkonnosti před odečtením poplatků, provizí a před zdaněním.

** Optimální výše investice je interně stanovená hodnota, která postačuje k efektivnímu investování vkladu. Minimální investice je 5 000 EUR.

Výkonnost portfolia

Zisk/ztráta Výkonnost
2024 6,50 %
Od vzniku 8,96 %
Vstupní poplatek 1 1 % z každého vkladu
Výstupní poplatek -
Konverzní poplatek 0,25 %
Poplatek za správu2 0,06 %

Stáhněte si přehled našich portfolií

Zaujalo vás portfolio WEM Bond Ladder?

Kontaktujte nás a my vám rádi sdělíme, zda je toto portfolio vhodné i pro budování a zhodnocování vašeho bohatství.