Investiční spoření

WEM SFT – Balanced

Investiční spoření Save For Tomorrow našim klientům umožňuje zajistit si budoucnost dostupným způsobem – připravit se na důchod, zajistit bydlení pro svou rodinu nebo budoucnost svých dětí, vytvořit si finanční rezervu nebo dokonce pasivní příjem.

Average annual yield *

5,89% p.a.

Overall yield *

129,38%

* The overall yield and the average annual yield represent data for the period od 1. 1. 2010 do 30. 6. 2024.

Average annual yield

The average annual yield is calculated as the geometric average of gross returns for individual years of the investment period. This figure accounts for compound interest rates (i.e. a reinvestment of portfolio returns) as well as possible fluctuations of returns over the investment period, therefore is suitable to represent a portfolio performance.

Overall yield

The overall yield is an actual (gross) rate of return on investment over the investment period. The overall yield accounts for compound interest, capital gains and dividends.

Benchmark

A benchmark is generally an index against which a performance of a comparable fund or a portfolio is compared to. Hence benchmarks for individual WEM portfolios differ based on their specifications, risk level and geographical focus.
After selecting a benchmark from a dropdown list, the bottom performance chart will show you an overview of the alpha - the portfolio outperformance over a selected benchmark over a selected investment period.
Portfolios with no available benchmark will only have the "NONE" option available.

Gross and net performance

Gross performance is calculated as the total return on an investment before fees, commissions and taxes and includes compound interest, capital gains and dividends.
Net performance is gross performance net of fees, commissions, and taxes.

Current performance

Current performance shows gross performance for the selected investment period.

Graph legend

The upper chart shows the performance of the portfolio for the selected investment period. The bottom chart shows the performance of the portfolio since its inception.
You can also see the current performance on the graph. Please note that the value of current yield on the graphs and the overall yield might not match, as the overall yield is calculated based on a specific and predefined period.

Jsme první na Slovensku, kdo toto spoření zavedl bez vstupního poplatku a s výnosem až 11,68 % p.a. Investiční spoření Save For Tomorrow tak předčí ostatní možnosti spoření a je vhodné pro každého, ať už jako doplňkový nástroj v rámci investičního portfolia nebo jako začátek budování osobního bohatství.

Vstupní poplatek: 0 €

Optimální vklad 50 EUR
Investiční horizont 3 roky +
TOP akciové a dluhopisové indexy v rámci 3 strategií
Cílová hrubá výkonnost* 5,5 % p.a.*
Flexibilita včetně mimořádných vkladů

* Vypočítáno na základě historické výkonnosti před odečtením poplatků, provizí a před zdaněním.

Vstupní poplatek při uzavření on-line: 0 €

Investiční strategie Vstupní poplatek jednorázový 1 Vstupní poplatek průběžný1 Poplatek za správu 2
Dynamická 2 % 3 % 0,24 %
Vyvážená 1,8 % 2 % 0,18 %
Konzervativní 0,9 % 1 % 0,12 %

1. Vstupní poplatek je účtován při osobním uzavření investičního spoření a způsob úhrady poplatku je na volbě klienta. V případě jednorázové platby je vstupní poplatek účtován jako jednorázový poplatek při prvním vkladu, a to jako % z celkové částky plánované investice. Při průběžném placení je účtováno maximálně 50 % vkladů jako % z celkové částky plánované investice. Vstupní poplatek je poplatek třetí strany a je v plné výši hrazen finančnímu agentovi, který zprostředkoval uzavření smlouvy o správě portfolia. Společnost WEM je oprávněna účtovat poplatek. Pokud je smlouva uzavřena na více než 20 let, je na vstupní poplatek uplatněna sleva. Sleva se vypočítá jako podíl počtu let investice po dvacátém roce a celkové doby trvání investice. Sleva se udává v procentech.

2. Poplatek za správu je účtován čtvrtletně jako % z průměrné hodnoty portfolia klienta za dané čtvrtletí.

Download a complete overview of our portfolios

Are you interested in the WEM SFT – Balanced portfolio?

Get in touch with us today to find out how we can prepare a personalized wealth management plan.