Investiční spoření

WEM SFT – Balanced

Investiční spoření Save For Tomorrow našim klientům umožňuje zajistit si budoucnost dostupným způsobem – připravit se na důchod, zajistit bydlení pro svou rodinu nebo budoucnost svých dětí, vytvořit si finanční rezervu nebo dokonce pasivní příjem.

Průměrný roční výnos *

5,89% p.a.

Celkové zhodnocení *

129,38%

* Celkové zhodnocení a průměrné roční zhodnocení představují údaje za období od 1. 1. 2010 do 30. 6. 2024.

Průměrné roční zhodnocení

Průměrné roční zhodnocení se vypočítá jako geometrický průměr hrubých výnosů za každý rok investičního období. Tento údaj dobře zohledňuje složené úročení (tj. reinvestování výnosů portfolia) a také možné kolísání výnosů v průběhu let. Díky tomu poskytuje dobrý obraz o výkonnosti portfolia.

Celkové zhodnocení

Celkové zhodnocení je skutečná míra (hrubého) výnosu investice za dané časové období. Celkové zhodnocení zahrnuje úroky, kapitálové zisky a dividendy.

Benchmark

Benchmark je standard, podle kterého se měří výkonnost srovnatelného fondu nebo portfolia. Benchmarky pro jednotlivá portfolia WEM se proto liší podle jejich povahy, rizikovosti a geografického zaměření. Když vyberete benchmark, spodní graf výkonnosti se změní a zobrazí přehled alfa – jak dané portfolio ve zvoleném období překonávalo trh. Pokud je pro vybrané portfolio k dispozici pouze možnost „NONE“ (Žádný), portfolio nemá benchmark.

Hrubá a čistá výkonnost

Hrubá výkonnost se počítá jako celkový výnos z investice za dané časové období před odečtením poplatků, provizí a před zdaněním a zahrnuje úroky, kapitálové zisky a dividendy. Čistá výkonnost je hrubá výkonnost po odečtení poplatků, provizí a daní.

Aktuální výkonnost

Aktuální výkonnost ukazuje hrubou výkonnost za aktuální období.

Legenda ke grafům

Horní graf zobrazuje výkonnost portfolia za zvolené časové období. Spodní graf zobrazuje výkonnost portfolia od jeho založení. Na grafu vidíte také aktuální výkonnost. Ta se neshoduje s celkovým zhodnocením uváděným zde na stránce, protože celkové zhodnocení je uváděno za určité minulé období.

Jsme první na Slovensku, kdo toto spoření zavedl bez vstupního poplatku a s výnosem až 11,68 % p.a. Investiční spoření Save For Tomorrow tak předčí ostatní možnosti spoření a je vhodné pro každého, ať už jako doplňkový nástroj v rámci investičního portfolia nebo jako začátek budování osobního bohatství.

Vstupní poplatek: 0 €

Optimální vklad 50 EUR
Investiční horizont 3 roky +
TOP akciové a dluhopisové indexy v rámci 3 strategií
Cílová hrubá výkonnost* 5,5 % p.a.*
Flexibilita včetně mimořádných vkladů

* Vypočítáno na základě historické výkonnosti před odečtením poplatků, provizí a před zdaněním.

Vstupní poplatek při uzavření on-line: 0 €

Investiční strategie Vstupní poplatek jednorázový 1 Vstupní poplatek průběžný1 Poplatek za správu 2
Dynamická 2 % 3 % 0,24 %
Vyvážená 1,8 % 2 % 0,18 %
Konzervativní 0,9 % 1 % 0,12 %

1. Vstupní poplatek je účtován při osobním uzavření investičního spoření a způsob úhrady poplatku je na volbě klienta. V případě jednorázové platby je vstupní poplatek účtován jako jednorázový poplatek při prvním vkladu, a to jako % z celkové částky plánované investice. Při průběžném placení je účtováno maximálně 50 % vkladů jako % z celkové částky plánované investice. Vstupní poplatek je poplatek třetí strany a je v plné výši hrazen finančnímu agentovi, který zprostředkoval uzavření smlouvy o správě portfolia. Společnost WEM je oprávněna účtovat poplatek. Pokud je smlouva uzavřena na více než 20 let, je na vstupní poplatek uplatněna sleva. Sleva se vypočítá jako podíl počtu let investice po dvacátém roce a celkové doby trvání investice. Sleva se udává v procentech.

2. Poplatek za správu je účtován čtvrtletně jako % z průměrné hodnoty portfolia klienta za dané čtvrtletí.

Stáhněte si přehled našich portfolií

Zaujalo vás portfolio WEM SFT – Balanced?

Kontaktujte nás a my vám rádi sdělíme, zda je toto portfolio vhodné i pro budování a zhodnocování vašeho bohatství.