Консервативно портфолио

WEM Bond Ladder

Стратегията WEM Bond Ladder инвестира в комбинация от държавни, инвестиционни и високодоходни облигации с различен матуритет. Този подход осигурява доходност, гъвкавост и ефективно управление на риска. Чрез диверсификация на различни матуритетни срокове се намалява риска от промени в лихвените проценти и се гарантира ликвидност чрез редовни плащания. Доходността от облигациите, достигнали матуритет може да бъде инвестирана отново, което позволява стратегията да се адаптира към променящите се лихвени проценти. Този вид стратегия е перфектният избор за инвеститори, търсещи стабилност, редовен доход и запазване на капитала.

Средногодишна доходност *

3,72 % p.a.

Обща доходност *

5,74 %

* Общата и средногодишната доходност съдържат данни за периода от 01.01.2022г. до 31.03.2025г.

Средна годишна доходност

Средната годишна доходност се изчислява като геометричната средна стойност на брутната възвращаемост за отделните години от инвестиционния период. Тази цифра отчита сложни лихвени проценти (т.е. реинвестиране на печалбата), както и възможни колебания на възвръщаемостта през инвестиционния период, поради което е подходяща за представяне на резултатите от портфейла.

Обща доходност

Общата доходност е действителна (брутна) стойност на възвръщаемостта на инвестицията през инвестиционния период. Тя отчита сложни лихви, капиталови печалби и дивиденти.

Бенчмарк

Бенчмаркът обикновено е индекс, спрямо който се сравняват резултатите на даден фонд или портфейл. Следователно бенчмарковете за отделните портфейли на WEM се различават в зависимост от техните спецификации, ниво на риск и географски фокус.
След като изберете бенчмарк от падащото меню, долната диаграма на представянето ще ви покаже алфата – положителната разлика на дадения портфейл на УЕМ спрямо избран бенчмарк за определен времеви диапазон.
Портфолио, което няма наличен бенчмарк ще има само една възможна опция за избор „НЯМА“

Бруто и Нето представяне

Брутното представяне представлява общата възвръщаемост на инвестицията преди такси, комисиони и данъци и включва сложна лихва, капиталови печалби и дивиденти. Нетното представяне е брутният резултат с начислени такси, комисиони и данъци.

Текущо представяне

Текущото представяне показва брутното представяне за избрания инвестиционен период.

Легенда на графиката

Легенда на графикатаГорната диаграма показва представянето на портфейла за избрания инвестиционен период. Долната диаграма показва представянето на портфейла от неговото създаване.
Можете също да видите и текущото представяне на графиката. Моля, обърнете внимание, че стойността на текущата доходност на графиките и общата доходност може да не съвпадат, тъй като общата доходност се изчислява въз основа на конкретен и предварително определен период.

Инвестирането чрез комбинация от облигации и ETF-и предлага диверсификация на риска, редовен паричен поток чрез купони, както и предварително определена доходност при достигане до падеж. В сравнение с директните инвестиции в облигации, този подход позволява и по-нисък минимален инвестиционен праг, което го прави по-достъпен за по-широк кръг инвеститори.

Валута EUR/USD
Клас активи Облигации
Ниво на риск 2 – 4 (ниско до средно ниво на риск)
Инвестиционен хоризонт 1+ години
Оптимален депозит ** 10 000 евро

* Изчислено въз основа на исторически резултати преди приспадане на такси, комисиони и данъци.

** Оптималният размер на инвестицията е вътрешно определена стойност, достатъчна за ефективно инвестиране на депозита. Минималният размер на инвестицията е 5 000 евро

Представяне

Печалба/Загуба Представяне
2024 6,50 %
От започване 8,96 %
Входяща такса 1 1 % от всеки депозит
Такса за излизане -
Такса за преобразуване 0,25 %
Такса управление2 0,06 %

Свали детайлен преглед на нашите портфолиа

Интересува ли ви портфолиото WEM Bond Ladder?

Свържете се с нас днес, за да разберете как можем да ви изготвим персонализиран финансов план.