Инвестиционни спестявания

Save For Tomorrow: Dynamic Plus

Инвестиционните спестявания Save For Tomorrow позволяват на нашите клиенти да осигурят бъдещето си по достъпен начин — да се подготвят за пенсиониране, да осигурят жилище за семейството си или бъдещето на децата си, да създадат финансов резерв или дори пасивен доход благодарение на три различни инвестиционни стратегии.

Средногодишна доходност *

12,08 % p.a.

Обща доходност *

253,21 %

* Общата и средногодишната доходност съдържат данни за периода от 01.01.2015 г. до 31.12.2025 г.

Средна годишна доходност

Средната годишна доходност се изчислява като геометричната средна стойност на брутната възвращаемост за отделните години от инвестиционния период. Тази цифра отчита сложни лихвени проценти (т.е. реинвестиране на печалбата), както и възможни колебания на възвръщаемостта през инвестиционния период, поради което е подходяща за представяне на резултатите от портфейла.

Обща доходност

Общата доходност е действителна (брутна) стойност на възвръщаемостта на инвестицията през инвестиционния период. Тя отчита сложни лихви, капиталови печалби и дивиденти.

Бенчмарк

Бенчмаркът обикновено е индекс, спрямо който се сравняват резултатите на даден фонд или портфейл. Следователно бенчмарковете за отделните портфейли на WEM се различават в зависимост от техните спецификации, ниво на риск и географски фокус.
След като изберете бенчмарк от падащото меню, долната диаграма на представянето ще ви покаже алфата – положителната разлика на дадения портфейл на УЕМ спрямо избран бенчмарк за определен времеви диапазон.
Портфолио, което няма наличен бенчмарк ще има само една възможна опция за избор „НЯМА“

Бруто и Нето представяне

Брутното представяне представлява общата възвръщаемост на инвестицията преди такси, комисиони и данъци и включва сложна лихва, капиталови печалби и дивиденти. Нетното представяне е брутният резултат с начислени такси, комисиони и данъци.

Текущо представяне

Текущото представяне показва брутното представяне за избрания инвестиционен период.

Легенда на графиката

Легенда на графикатаГорната диаграма показва представянето на портфейла за избрания инвестиционен период. Долната диаграма показва представянето на портфейла от неговото създаване.
Можете също да видите и текущото представяне на графиката. Моля, обърнете внимание, че стойността на текущата доходност на графиките и общата доходност може да не съвпадат, тъй като общата доходност се изчислява въз основа на конкретен и предварително определен период.

Ние сме първата компания в Словакия, която предоставя този тип спестовна програма с толкова ниска входна такса и с възвръщаемост до 12,08% годишно. По този начин Save For Tomorrow превъзхожда другите възможности за спестявания и е подходящ за всеки, независимо дали като допълващ инструмент в инвестиционния портфейл или като отправна точка за създаване на личнен финансов резерв.

Минимален депозит EUR 50
Инвестиционен хоризонт 5+ години
ТОП индекси на акции и облигации В рамките на 4 стратегии
Целева брутна доходност * 9.50% годишно*
Гъвкавост включително извънредни депозити

* Изчислено въз основа на исторически резултати преди приспадане на такси, комисиони и данъци.



Инвестиционна стратегия Еднократна входна такса 1 Входна такса продължава 1 Начална консултантска такса 2 Такса за управление 3
Dynamic Plus 2 % 3 % 3 % 0,24 %
Dynamic 1,8 % 2,5 % 3 % 0,20 %
Balanced 1,6 % 2 % 3 % 0,16 %
Conservative 0,9 % 1 % 3 % 0,10 %

1. Входна такса се начислява при лично създаване на инвестиционни спестявания, а начинът на плащане на таксата е по избор на клиента. При еднократно плащане Входна такса се начислява веднъж върху първия депозит като процент от общата сума на планираната инвестиция. В случай на периодично плащане, се начислява максимум 50% от вноските на текуща основа, като процент от общата сума на планираната инвестиция. Входна такса е такса на трета страна и се изплаща изцяло на финансовия агент, който е посредничил за сключването на Договора за управление на портфейла. WEM има право да начисли тази такса.

Отстъпка от входната такса се прилага, ако договорът е сключен за повече от 20 години. Отстъпката се изчислява като съотношение на броя години на инвестицията след двадесетата година спрямо общата продължителност на инвестицията. Отстъпката се предоставя като процент.

2. Първоначалната консултантска такса, в случай на еднократна инвестиция, се начислява към момента на първото внасяне като процент от общо планираната сума на инвестицията. При регулярни инвестиции начинът на плащане на таксата се избира от клиента. При Експресна такса същата се заплаща изцяло заедно с първата регулярна вноска като процент от общо планираната сума на инвестицията. При Стандартна такса тя се начислява текущо в размер на 50% от сумите на вноските, като процент от общо планираната сума на инвестицията. При Текуща такса плащанията се извършват при всяка вноска през целия инвестиционен период в процентния размер на Първоначалната консултантска такса. Тя представлява такса на трета страна и се изплаща изцяло на финансовия агент, посредничил при сключването на Договора за управление на портфейла. WEM е оправомощена да урежда плащането на таксата.

* Във всеки момент може да се прилага само една от следните такси: Такса за вход или Първоначална консултантска такса.

3. Такса за управление се начислява на тримесечна основа, като процент от средната стойност на клиентския портфейл за съответното тримесечие.

Свали детайлен преглед на нашите портфолиа

Интересува ли ви портфолиото Save For Tomorrow: Dynamic Plus?

Свържете се с нас днес, за да разберете как можем да ви изготвим персонализиран финансов план.