7 въпроса, които трябва да зададете на вашия финансов съветник, когато се срещнете за първи път

Да поверите на някого вашите финанси е смела стъпка, която изисква много доверие. Затова попитайте вашия съветник за важна информация, която ще ви помогне да вземете решение. Какво да попитате? Ние ще Ви посъветваме.

Коя компания представлявате?

Всеки надежден инвестиционен консултант трябва да представи себе си и компанията, за която работи на първата ви среща. Дали е банка, брокерска фирма, работи ли с борсов посредник или представлява няколко финансови институции?

Лицензирани ли сте?

Финансовият и капиталов пазар в България се регулира централно от Комисията по финансов надзор. Всеки брокер на ценни книжа трябва да бъде регистриран и дейността и продуктите, които предлага да бъдат следени.

От регистъра лесно можете да разберете повече за секторите, в които оперира и от кога извършва дейността си.

Ако е инвестиционен посредник, той трябва да има лиценз за посредничество на капиталовите пазари.

Можете ли да ми предоставите референции?

Може ли съветникът да ви предостави някакви препоръки? Често можете да разпознаете професионалист по това, че хора от финансовата сфера го познават и могат да ви дадат положителна обратна връзка за него. В случай, че имате познати, които са използвали услугите му, също би ви дало добра база, за да му се доверите.

Колкото повече отзиви за качество имате за даден човек, толкова по-вероятно е да сте доволни от услугите му.

Потърсете името на компанията в Google и проучете какво казват за него мрежата или социалните медии. Попитайте и ваши общи познати или някой, споделил опита си в социалните мрежи.

Днес социалната платформа LinkedIn също е отлично огледало на професионализъм.

От колко време извършвате тази дейност?

Относително надежден показател за качество може да бъде и стойността на управляваните активи или колко дълго работи съветникът.

От друга страна, ако попаднете на начинаещ консултант, не е нужно веднага да го осъждате. Важно е един млад човек да има зад гърба си силен екип от старши съветници, които да му помагат и да проверяват работата му.

В същото време професионалистът трябва да се посвети на професията си на пълен работен ден. Затова изберете някой, който се занимава с консултации като основна дейност.

Какви финансови инструменти предлагате?

Ако съветникът ви предлага инвестиции или спестяване, разберете какви са използваните инструменти.

Независимо дали става дума за взаимни фондове, ETF-и или активно управлявани портфейли, съсредоточете се върху тези три важни неща: доходност, такси и поет риск.

Също така се уверете, че инвестицията се управлява от регулирана компания с добра история и репутация.

Какъв екип стои зад вас?

В допълнение към квалификацията на консултанта, не пречи да разберете повече за членовете на екипа, които работят с вашия консултант.

Какъв е техният професионален опит? Издават ли професионални публикации, научни статии, или по друг начин предоставят ли добавена стойност на клиентите?

Осигуряват ли обучението на своя екип и как ще изглежда професионалното израстване на консултант, който ви обещава дългосрочно сътрудничество?

Какви услуги можете да ми предложите?

Качественият съветник не се хваща лесно неподготвен. Дори и да не знае нещо, той може да го открие. Задавайте въпроси за всичко, което не разбирате.

Каква гама от услуги предлага? Какви са предимствата и недостатъците на отделните продукти?

Попитайте консултанта за пълните такси на продукта, който предлага. Особено ако ви каже, че няма разходи, свързани с продукта, или само малка административна такса.

Ако съветникът ви предложи продукт на първата среща, без първо да се запознае с текущата ви ситуация, учтиво го откажете.

По време на първите срещи професионалистът трябва да се съсредоточи върху опознаването на вашите цели и нужди. Само така той може да ви създаде инвестиционен портфейл, който да отговаря на тези изисквания.

В случай, че услугите на класическите финансови съветници вече не ви подхождат или не са достатъчни, нашите Wealth мениджъри ще се радват да ви представят финансови и инвестиционни услуги от световна класа.

Ние ще ви помогнем да идентифицирате подходящи инвестиционни възможности на всички основни световни пазари и ще създадем стратегия, която да отговаря на вашите нужди и инвеститорски профил.