Investičné sporenie
WEM SFT – Balanced
Investičné sporenie Save For Tomorrow našim klientom umožňuje zabezpečiť si dostupnou formou svoju budúcnosť — pripraviť sa na dôchodok, zabezpečiť bývanie pre svoju rodinu či budúcnosť svojich detí, vytvoriť si finančnú rezervu či dokonca pasívny príjem vďaka trom rôznym investičným stratégiám.
Priemerné ročné zhodnotenie *
5,86 % p.a.
Celkové zhodnotenie *
141,83 %
Priemerné ročné zhodnotenie
Celkové zhodnotenie
Benchmark
Po výbere benchmarku sa zmení spodný graf výkonnosti a ukáže vám prehľad alfy — teda toho, ako dané portfólio počas zvoleného obdobia prekonávalo trh.
V prípade, že je pre vybrané protfólio dostupná iba možnosť “NONE”, dané portfólio benchmark nemá.
Hrubá a net výkonnosť
Net výkonosť je hrubá výkonnosť očitená o poplatky, provízie a daň.
Aktuálna výkonnosť
Legenda ku grafom
Na grafe tiež môžete vidieť aktuálnu výkonnosť. Tá sa nezhoduje s celkovým zhodnotením uvádzaným tu na stránke, nakoľko celkové zhodnotenie je uvádzané za konkrétne minulé obdobie.
Ako prví na Slovensku prinášame takéto sporenie bez vstupného poplatku a s výnosmi na úrovni až 11,68 % p.a. Save For Tomorrow tak prekonáva iné možnosti sporenia a je vhodné pre každého, či už ako doplnkový nástroj v rámci investičného portfólia alebo ako začiatok budovania osobného bohatstva.
Vstupný poplatok: 0 €
| Optimálny vklad | 50 EUR |
|---|---|
| Investičný horizont | 5+ rokov |
| TOP akciové a dlhopisové indexy | v rámci 3 stratégií |
| Cieľová hrubá výkonnosť * | 5,5 % p.a.* |
| Flexibilita | vrátane mimoriadnych vkladov |
* Počítané na základe historickej výkonnosti pred odrátaním poplatkov, provízií a pred zdanením.
Výkonnosť portfólia
| Zisk/strata | Výkonnosť |
|---|---|
| 2010 | 12,61 % |
| 2011 | -7,87 % |
| 2012 | 17,72 % |
| 2013 | 5,36 % |
| 2014 | 14,20 % |
| 2015 | 1,41 % |
| 2016 | 7,05 % |
| 2017 | 7,66 % |
| 2018 | -9,09 % |
| 2019 | 22,69 % |
| 2020 | 3,47 % |
| 2021 | 14,16 % |
| 2022 | -14,62 % |
| 2023 | 11,79 % |
| 2024 | 11,29 % |
| 1H2025 | 0,60 % |
Vstupný poplatok pri uzatvorení online: 0 €
| Investičná stratégia | Vstupný poplatok jednorazový 1 | Vstupný poplatok priebežný 1 | Poplatok za riadenie 2 |
|---|---|---|---|
| Dynamická | 2 % | 3 % | 0,24 % |
| Vyvážená | 1,8 % | 2 % | 0,18 % |
| Konzervatívna | 0,9 % | 1 % | 0,10 % |
1. Vstupný poplatok je účtovaný pri osobnom uzatvorení investičného sporenia a spôsob úhrady poplatku je na výbere klienta. Pri jednorazovej úhrade sa vstupný poplatok účtuje jednorazovo pri prvom vklade, ako % z celkovej výšky plánovanej investície. Pri priebežnej úhrade sa účtuje priebežne v maximálnej výške 50 % z vkladov, ako % z celkovej výšky plánovanej investície. Vstupný poplatok je poplatkom tretej strany a je v plnej výške vyplácaný finančnému agentovi, ktorý sprostredkoval uzatvorenie Zmluvy o riadené portfólia. WEM je oprávnená poplatok zúčtovať. Zo vstupného poplatku sa aplikuje zľava v prípade, ak je zmluva uzatvorená na viac ako 20 rokov. Zľava sa vypočíta ako podiel počtu rokov investície po dvadsiatom roku z celkovej dĺžky trvania investície. Zľava sa uvádza v percentách.
2. Poplatok za riadenie je účtovaný kvartálne, ako % z priemernej hodnoty klientskeho portfólia za daný kvartál.
Stiahnite si prehľad našich portfólií
Zaujalo vás portfólio WEM SFT – Balanced?
Spojte sa s nami a radi vám povieme, či je toto portfólio vhodné aj pre budovanie a zveľaďovanie vášho bohatstva.