Konzervatívne portfólio

WEM Bond Ladder

Stratégia WEM Bond Ladder investuje do štátnych, investičných a vysokovýnosových dlhopisov s rôznymi splatnosťami. Tento prístup poskytuje predvídateľný príjem, flexibilitu a efektívne riadenie rizika. Diverzifikácia splatností znižuje úrokové riziko a zabezpečuje likviditu cez pravidelné splátky. Výnosy zo splatených dlhopisov možno reinvestovať, čím sa stratégia prispôsobuje meniacim sa sadzbám. Je ideálna pre konzervatívnych investorov, ktorí hľadajú stabilitu, ochranu kapitálu a pravidelný príjem.

Priemerné ročné zhodnotenie *

2,34 % p.a.

Celkové zhodnotenie *

5,40 %

* Celkové zhodnotenie a priemerné ročné zhodnotenie predstavuje údaje za obdobie od 1. 1. 2022 do 31. 12. 2025.

Priemerné ročné zhodnotenie

Priemerné ročné zhodnotenie je počítané ako geometrický priemer hrubých výnosov za jednotlivé roky investičného obdobia. Takýto údaj dobre zohľadňuje zložené úročnie (t.j. reinvestovanie výnosov portfólia) a tiež možné výkyvy výnosov počas rokov. Vo výsledku tak poskytuje dobrý obraz o výkonnosti portfólia.

Celkové zhodnotenie

Celkové zhodnotenie je skutočná miera (hrubého) výnosu investície za dané časové obdobie. Celkové zhodnotenie zahŕňa úroky, kapitálové výnosy a dividendy.

Benchmark

Benchmark je štandard, voci ktorému je meraná výkonnosť porovnateľného fondu či portfólia. Benchmarky pre jednotlivé WEM portfóliá sa preto líšia podľa svojho charakteru, rizikovosti a geografického zamerania.
Po výbere benchmarku sa zmení spodný graf výkonnosti a ukáže vám prehľad alfy — teda toho, ako dané portfólio počas zvoleného obdobia prekonávalo trh.
V prípade, že je pre vybrané protfólio dostupná iba možnosť “NONE”, dané portfólio benchmark nemá.

Hrubá a net výkonnosť

Hrubá výkonnosť sa počíta ako celkový výnos investície za dané časové obdobie pred odrátaním poplatkov, provízií a pred zdanením a zahŕňa úroky, kapitálové výnosy a dividendy.
Net výkonosť je hrubá výkonnosť očitená o poplatky, provízie a daň.

Aktuálna výkonnosť

Aktuálna výkonnosť ukazuje hrubú výkonnosť pre súčasné obdobie.

Legenda ku grafom

Horný graf zobrazuje výkonnosť portfólia pre vami zvolené časové obdobie. Dolný graf ukazuje výkonnosť portfólia od jeho založenia.
Na grafe tiež môžete vidieť aktuálnu výkonnosť. Tá sa nezhoduje s celkovým zhodnotením uvádzaným tu na stránke, nakoľko celkové zhodnotenie je uvádzané za konkrétne minulé obdobie.

Investovanie cez kombináciu dlhopisov a ETF ponúka diverzifikáciu rizika, pravidelný peňažný tok cez kupóny a vopred stanovený výnos pri držaní do splatnosti. Oproti priamym dlhopisom umožňuje aj nižšiu minimálnu investíciu, čím je dostupnejšie pre širší okruh investorov.

Mena EUR/USD
Trieda aktív Dlhopisy
Rizikovosť 2 – 4 (nízke až stredné riziko)
Investičný horizont 1+ rokov
Optimálny vklad ** 10 000 EUR

* Počítané na základe historickej výkonnosti pred odrátaním poplatkov, provízií a pred zdanením.

** Optimálna výška investície je interne stanovená hodnota postačujúca na efektívne zainvestovanie vkladu. Minimálna výška investície je 5 000 EUR.

Výkonnosť portfólia

Zisk/strata Výkonnosť
2024 6,63 %
1H2025 -5,93 %
Od vzniku 3,80 %
Vstupný poplatok 1 1 % z každého vkladu
Výstupný poplatok -
Poplatok za konverziu 0,25 %
Poplatok za riadenie2 0,06 %

1. Vstupný poplatok je poplatkom tretej strany a je v plnej výške vyplácaný finančnému agentovi, ktorý sprostredkoval uzatvorenie Zmluvy o riadení portfólia. WEM je oprávnená poplatok zúčtovať.

2. Poplatok za riadenie je účtovaný mesačne, ako % z priemernej hodnoty klientskeho portfólia za daný mesiac. Poplatok nezahŕňa poplatky tretích strán (napr. burzové poplatky, poplatky bánk, atď.).

Stiahnite si prehľad našich portfólií

Zaujalo vás portfólio WEM Bond Ladder?

Spojte sa s nami a radi vám povieme, či je toto portfólio vhodné aj pre budovanie a zveľaďovanie vášho bohatstva.