Investičné sporenie
Save For Tomorrow: Dynamic Plus
Investičné sporenie Save For Tomorrow našim klientom umožňuje zabezpečiť si dostupnou formou svoju budúcnosť — pripraviť sa na dôchodok, zabezpečiť bývanie pre svoju rodinu či budúcnosť svojich detí, vytvoriť si finančnú rezervu či dokonca pasívny príjem vďaka trom rôznym investičným stratégiám.
Priemerné ročné zhodnotenie *
12,08 % p.a.
Celkové zhodnotenie *
253,21 %
Priemerné ročné zhodnotenie
Celkové zhodnotenie
Benchmark
Po výbere benchmarku sa zmení spodný graf výkonnosti a ukáže vám prehľad alfy — teda toho, ako dané portfólio počas zvoleného obdobia prekonávalo trh.
V prípade, že je pre vybrané protfólio dostupná iba možnosť “NONE”, dané portfólio benchmark nemá.
Hrubá a net výkonnosť
Net výkonosť je hrubá výkonnosť očitená o poplatky, provízie a daň.
Aktuálna výkonnosť
Legenda ku grafom
Na grafe tiež môžete vidieť aktuálnu výkonnosť. Tá sa nezhoduje s celkovým zhodnotením uvádzaným tu na stránke, nakoľko celkové zhodnotenie je uvádzané za konkrétne minulé obdobie.
Ako prví na Slovensku prinášame takéto sporenie bez vstupného poplatku a s výnosmi na úrovni až 12,08 % p.a. Save For Tomorrow tak prekonáva iné možnosti sporenia a je vhodné pre každého, či už ako doplnkový nástroj v rámci investičného portfólia alebo ako začiatok budovania osobného bohatstva.
| Optimálny vklad | 50 EUR |
|---|---|
| Investičný horizont | 5+ rokov |
| TOP akciové a dlhopisové indexy | v rámci 4 stratégií |
| Cieľová hrubá výkonnosť * | 9,50 % p.a.* |
| Flexibilita | vrátane mimoriadnych vkladov |
* Počítané na základe historickej výkonnosti pred odrátaním poplatkov, provízií a pred zdanením.
Vstupný poplatok pri uzatvorení online: 0 €
| Investičná stratégia | Vstupný poplatok jednorazový 1 | Vstupný poplatok priebežný 1 | Úvodný poradenský poplatok 2 | Poplatok za riadenie 3 |
|---|---|---|---|---|
| Dynamic Plus | 2 % | 3 % | 3 % | 0,24 % |
| Dynamic | 1,8 % | 2,5 % | 3 % | 0,20 % |
| Balanced | 1,6 % | 2 % | 3 % | 0,16 % |
| Conservative | 0,9 % | 1 % | 3 % | 0,10 % |
1. Vstupný poplatok je účtovaný pri osobnom uzatvorení investičného sporenia a spôsob úhrady poplatku je na výbere klienta. Pri jednorazovej úhrade sa vstupný poplatok účtuje jednorazovo pri prvom vklade, ako % z celkovej výšky plánovanej investície. Pri priebežnej úhrade sa účtuje priebežne v maximálnej výške 50 % z vkladov, ako % z celkovej výšky plánovanej investície. Vstupný poplatok je poplatkom tretej strany a je v plnej výške vyplácaný finančnému agentovi, ktorý sprostredkoval uzatvorenie Zmluvy o riadení portfólia. WEM je oprávnená poplatok zúčtovať. Zo vstupného poplatku sa aplikuje zľava v prípade, ak je zmluva uzatvorená na viac ako 20 rokov. Zľava sa vypočíta ako podiel počtu rokov investície po dvadsiatom roku z celkovej dĺžky trvania investície. Zľava sa uvádza v percentách.
2. Úvodný poradenský poplatok je účtovaný pri osobnom uzatvorení investičného sporenia a spôsob úhrady poplatku je na výbere klienta. Pri jednorazovej investícii sa poplatok účtuje pri prvom vklade, ako % z celkovej výšky plánovanej investície. Pri Expresnom poplatku sa poplatok uhradí v plnej výške spolu s prvou pravidelne investovanou čiastkou, ako % z celkovej výšky plánovanej investície. Pri Bežnom poplatku sa poplatok účtuje priebežne vo výške 50 % z vkladov, ako % z celkovej výšky plánovanej investície. Pri Priebežnom poplatku sa poplatok účtuje pri každom vklade počas celej doby investovania vo výške % sadzby Úvodného poradenského poplatku. Úvodný poradenský poplatok je poplatkom tretej strany a je v plnej výške vyplácaný finančnému agentovi, ktorý sprostredkoval uzatvorenie Zmluvy o riadení portfólia. WEM je oprávnená poplatok zúčtovať.
* Vždy je možné aplikovať len jeden z poplatkov: Vstupný poplatok alebo Úvodný poradenský poplatok.
3. Poplatok za riadenie je účtovaný kvartálne, ako % z priemernej hodnoty klientskeho portfólia za daný kvartál.
Stiahnite si prehľad našich portfólií
Zaujalo vás portfólio Save For Tomorrow: Dynamic Plus?
Spojte sa s nami a radi vám povieme, či je toto portfólio vhodné aj pre budovanie a zveľaďovanie vášho bohatstva.